金融犯罪合規真實成本報告指出各機構優先考慮降低成本 同時確保合規性
- 亞太地區98%金融機構的金融犯罪合規成本上升
- 81%的金融機構在未來 12 個月內優先考慮削減合規成本
- 犯罪分子正在利用加密貨幣和人工智能技術進行非法活動
香港2024年3月6日 /美通社/ — LexisNexis® Risk Solutions發佈最新的亞太地區《金融犯罪合規真實成本報告》。Forrester Consulting委託進行的2023年度研究顯示， 98% 的金融機構反映金融犯罪合規成本有所增加，而亞太區所研究國家的金融犯罪合規總成本已達到450 億美元。
金融機構正尋找在遵守法規的同時降低成本的方法。39%的金融機構表示，金融犯罪相關法規和監管預期的不斷升級，成為推動成本上升的主要因素。此外，81%的金融機構表示，削減合規方案成本是未來12個月的首要任務。
隨著制裁環境日益復雜，金融機構制裁篩查的工作量劇增，79% 的受訪機構表示篩查警報數量有所增加，為機構帶來愈加嚴峻的挑戰。
研究的主要發現：
- 技術成本導致金融機構成本增加，反映出滿足嚴格合規要求所需的大量投資。具體來說，70%的機構注意到表示與合規 /「了解你的客戶 (KYC）」軟件相關的技術成本有所增加，74%的機構表示與網絡/系統和遠程辦公相關的技術成本有所增加。
- 75%的亞太機構表示，勞動力成本是成本上漲的主要驅動因素。這強調了需要投資在高素質合規專業人員的重要性，以有效應對和滿足嚴格的合規要求。
- 加密貨幣、數碼支付和人工智能技術正在成為非法活動的工具。在複雜的監管環境中，機構正努力應對這些複雜的犯罪方法。當被問及過去12月中金融犯罪的類型時，各機構觀察到超過20%的顯著增長，其中23%的機構反映涉及加密貨幣的金融犯罪有所增加，而 23%的受訪機構則提到涉及使用人工智能 (AI)的使用，令金融犯罪出現增長。
LexisNexis Risk Solutions金融犯罪合規全球主管 Matt Michaud 表示：「亞太地區金融機構的金融犯罪合規成本明顯上升， 整個工作流程的團隊都能留意到這一影響。專業的內部合規團隊必不可少，但企業應積極尋求降低勞動成本、提高合規效率的方法。犯罪分子的適應能力很強，金融機構需要一個擁有先進工具、數據和分析能力的合作夥伴，才能與時俱進，保持領先地位。 」
亞太地區《金融犯罪合規真實成本報告》收集了來自亞太地區（包括澳洲、中國大陸、印度、日本和新加坡）271 名金融機構中負責金融犯罪合規決策者的回覆。該報告強調了與金融犯罪合規運營的成本、現狀和挑戰有關的關鍵痛點。
主要建議：
- 平衡合規有效性與客戶體驗。在數字時代，金融機構紛紛努力獲取並留住客戶。能夠為客戶提供無縫開戶和交易體驗的企業將成為最後贏家。要在客戶體驗和金融犯罪合規效率之間取得平衡，金融機構必須簡化 KYC 和客戶准入流程、減少誤報，並在不給客戶造成不便的情況下，讓更多的合法交易得以順利進行。
- 採用新技術應對新興的金融犯罪。犯罪分子越來越多地利用人工智能、加密貨幣和數字渠道等新技術實施犯罪。要打擊網路犯罪分子、阻止日益復雜的金融犯罪，金融機構必須配備先進的基於人工智能和機器學習的合規模型，還必須採用隱私保護技術和先進的分析技術，以便迅速識別新型犯罪模式，打擊網路犯罪分子複雜的金融犯罪。
- 制定合規方法、管理成本和提高效率。在金融犯罪合規成本中，勞動力成本最高。擁有專業的內部合規團隊固然重要，但與經驗豐富的技術提供商合作便可減輕部分人力成本，提高合規效率。為了找到合適的合作夥伴，機構應重點關注其適應未來的能力，包括在數子金融服務的專業知識、易於集成、強大的數據管理、高級分析、輕量級軟體即服務部署，以及平衡效率與客戶體驗的能力。
按此下載最新的《亞太地區金融犯罪合規的真實成本研究》（只提供英文版）。
調查方法
Forrester 對全球 1,181 名金融機構高級決策者進行了在線調查，以評估金融犯罪合規運營的成本、現狀和挑戰。研究於 2023 年 5 月開始，2023 年 6 月結束。271 名調查參與者來自亞太地區，包括澳大利亞、中國大陸、印度、日本和新加坡。調查詢問了參與者涉及企業的優先事項、發生金融犯罪活動的風險、金融犯罪相關支出和導致金融犯罪相關成本增加的因素、合規篩查業務面臨的挑戰、金融犯罪相關業務帶來的好處以及未來的實施計劃。
有關 LexisNexis Risk Solutions
LexisNexis® Risk Solutions 利用先進的分析平台和技術解決方案，結合數據的力量，提供各種深入見解，幫助企業和政府實體降低風險、改善決策，惠及全球人士。公司總部設於美國喬治亞州亞特蘭大市 ，在世界各地均設有辦事處，屬RELX (LSE: REL/NYSE: RELX) 一員，後者是為專業和商業客戶提供信息數據分析和決策工具的全球供應商。有關詳情請瀏覽 risk.lexisnexis.com 及 www.relx.com。
傳媒垂詢
Joyce Lee
+852 9883 9321
joyce@montiethsprg.com.hk
Sophia Kong
+852 96064411
sophia@montiethsprg.com.hk